Ce que vous trouverez dans cet article :

• Créer une société offshore légale pour optimiser votre fiscalité

• Comprendre les différences entre taxation mondiale et territoriale

• Les pays musulmans où vous ne paierez pas d'impôts

• Éviter les erreurs fiscales coûteuses

• La synthèse des étapes pour éliminer vos impôts légalement

Introduction

Et si vous pouviez légalement ne plus payer d'impôts avec votre business en ligne ? Vous avez sans doute entendu parler des sociétés offshore et des paradis fiscaux, mais tout cela vous semble complexe et risqué. Dans cet article, nous allons vous révéler les deux conditions essentielles pour ne plus avoir à payer d'impôts légalement. Du piège fiscal imminent en Malaisie aux subtilités des LLC américaines, nous vous expliquerons tout ce que vous devez savoir pour optimiser votre fiscalité en toute légalité.

Créer une Société Offshore en 2025 : La Solution pour Réduire vos Impôts

Les Sociétés Offshore et Leur Réputation

Les sociétés offshore suscitent souvent de la méfiance, notamment dans les médias occidentaux où elles sont fréquemment associées à des pratiques douteuses. Pourtant, il est parfaitement légal de créer et de gérer une société offshore pour optimiser sa fiscalité, tant que cela est fait correctement. Quand on parle de business en ligne, la création d'une société offshore offre des opportunités réelles pour réduire les charges fiscales. Mais il est important de comprendre le cadre dans lequel ces entités fonctionnent pour éviter tout malentendu ou problème futur.

Les Entités Transparentes : LLC US et LLP UK

Pour les activités en ligne, l'une des options les plus efficaces est de créer une LLC américaine ou une LLP au Royaume-Uni. Ces structures sont qualifiées d'entités transparentes, également appelées disregarded entities. Cela signifie que ces sociétés elles-mêmes ne paient pas d'impôts dans leur pays d'enregistrement. Ce sont les propriétaires qui sont imposés directement à titre personnel sur les revenus générés par la société.

Prenons l'exemple d'une LLC aux États-Unis. Si vous êtes non-ETBUS, c’est-à-dire un non-résident sans établissement commercial aux États-Unis, et que vous réalisez un chiffre d'affaires de 100 000 dollars, la société ne sera pas imposée sur ce montant aux États-Unis. C'est vous, en tant que propriétaire, qui serez redevable de l'impôt dans votre pays de résidence.

Ce modèle offre une flexibilité remarquable, mais il est essentiel de bien connaître la réglementation fiscale de votre pays pour éviter tout problème. Par exemple, si vous résidez encore en France, les revenus générés par votre LLC seront imposés à titre personnel. La France est un pays à taxation mondiale, ce qui signifie que tous vos revenus, même ceux provenant de l'étranger, doivent être déclarés et seront taxés. Déclarer un gain de 100 000 dollars en France entraînera des impôts importants. Il est donc préférable de prévoir un projet d'expatriation pour optimiser votre fiscalité.

Avantages d'une LLC Américaine pour Votre Business en Ligne en 2025

Créer une LLC aux États-Unis présente de nombreux avantages pour développer votre activité en ligne :

• Gestion à distance simplifiée : Pas besoin de se déplacer aux États-Unis. Tout peut être géré en ligne, ce qui est idéal pour les entrepreneurs digitaux.

• Ouverture de comptes bancaires et processeurs de paiement : Possibilité d'ouvrir des comptes bancaires en ligne aux États-Unis et d'accéder à des processeurs de paiement fiables pour encaisser vos clients sur vos boutiques e-commerce, plateformes d'affiliation comme Amazon, etc.

• Polyvalence des activités : La LLC américaine est flexible et permet d'exercer quasiment toutes les activités en ligne sans restrictions.

• Maintenance administrative facile : La gestion d'une LLC est très simple, avec des obligations déclaratives minimales. Cela vous fait gagner du temps et vous évite des tracas administratifs.

• Optimisation fiscale : Étant une entité transparente, la LLC n'est pas imposée aux États-Unis. Les revenus sont imposés au niveau du propriétaire, ce qui permet d'optimiser votre fiscalité en fonction de votre pays de résidence.

Nous proposons un accompagnement complet pour la création de votre LLC US clé en main , incluant l'ouverture d'un compte bancaire américain et la fourniture d'une carte bancaire. Tout est sécurisé et garanti. Nous réussissons ou nous vous remboursons ! Retrouvez toutes les informations sur notre site Muslim Club.

Où vivre sans payer d'impôts en 2025 ?

Après avoir mis en place une société offshore comme une LLC américaine, la seconde condition pour ne plus payer d'impôts légalement est de quitter la France ou tout autre pays à taxation mondiale pour s'installer dans un pays à fiscalité avantageuse. Voici les différentes catégories de pays en fonction de leur système fiscal.

Les Pays à Taxation Mondiale

Les pays à taxation mondiale imposent l'intégralité de vos revenus, qu'ils soient générés sur place ou à l'étranger. La France en fait partie, tout comme les pays du Maghreb et d'Afrique subsaharienne, probablement un héritage de la colonisation française. Cela signifie que même si vous avez une société offshore, vous serez tenu de déclarer et d'imposer vos revenus étrangers dans votre pays de résidence.

Par exemple, si vous résidez en France et que vous gagnez 100 000 dollars avec votre LLC américaine, vous devrez déclarer ce montant sur votre déclaration de revenus française. Le système fiscal français est très strict et efficace pour détecter les irrégularités, notamment lorsque vous souhaitez rapatrier vos revenus. Il est donc risqué et illégal de tenter de contourner ces obligations fiscales en restant dans un pays à taxation mondiale.

Les Pays à Taxation Territoriale

Les pays à taxation territoriale n'imposent que les revenus générés sur leur territoire. Vos revenus provenant de l'étranger, comme ceux issus de votre LLC américaine, ne sont pas taxés. Actuellement, la Malaisie est le seul pays musulman qui pratique encore ce type de taxation. Cela signifie que si vous vivez en Malaisie, vos revenus générés à l'étranger ne seront pas imposés sur place.

Cependant, il est important de noter que sous la pression de l'OCDE, la Malaisie prévoit de passer à une taxation mondiale d'ici 2026. Cela rendra le pays moins attractif fiscalement pour les expatriés, car vous serez alors imposé sur l'ensemble de vos revenus, y compris ceux provenant de l'étranger. De plus, la fiscalité en Malaisie peut être plus élevée que celle en France pour des revenus équivalents. Par exemple, gagner 3 000 euros par mois en Malaisie pourrait vous coûter plus cher en impôts qu'en France.

Les Pays Musulmans Sans Impôts

La meilleure option pour optimiser légalement votre fiscalité est de vous expatrier dans un pays musulman où il n'y a aucune taxe ni impôt sur les revenus étrangers. Ces pays sont de plus en plus rares, mais il en existe encore quelques-uns :

• Qatar

• Arabie Saoudite

• Bahreïn

• Koweït

• Oman

Contrairement aux Émirats Arabes Unis, qui ont récemment introduit une fiscalité de 9% pour les entreprises générant plus de 375 000 dirhams (environ 95 000 euros) par an, ces pays offrent une fiscalité à 0%. De plus, aux Émirats, cette taxe s'applique désormais aussi aux sociétés étrangères pilotées depuis le pays, ce qui inclut les LLC américaines gérées depuis les Émirats. Cela signifie que même avec une société offshore, vous pourriez être imposé si vous résidez aux Émirats Arabes Unis.

Pour ceux qui souhaitent s'expatrier dans des pays du Moyen-Orient offrant une fiscalité très faible ou nulle, j'ai eu l'occasion de me rendre récemment dans cette région et d'y établir des partenariats avec des professionnels francophones de confiance. Nous pouvons vous accompagner de A à Z dans votre projet d'expatriation vers Oman ou les Émirats Arabes Unis.

Si vous êtes intéressé par cette opportunité, je vous invite à remplir le formulaire suivant pour être mis en contact avec nos partenaires locaux : Formulaire d'Expatriation.

Comment payer le moins d'impôts possible avec un business en ligne ?

Ne plus payer d'impôts légalement avec votre business en ligne repose sur deux conditions essentielles.

Première Condition :

La première étape consiste à créer et travailler avec une société offshore qui ne sera pas imposée dans son pays d'origine, mais dont les revenus seront attribués directement au propriétaire à titre personnel. C'est le cas des LLC américaines, qui sont des entités transparentes. Cela signifie que la société en elle-même n'est pas soumise à l'impôt aux États-Unis si elle est détenue par un non-résident sans établissement commercial sur le sol américain (non-ETBUS).

Deuxième Condition :

La seconde condition indispensable est de résider dans un pays qui n'impose pas vos revenus étrangers. Cela peut être soit un pays à taxation territoriale, soit un pays sans impôts.

• Pays à Taxation Territoriale : Dans ces pays, seuls les revenus générés sur place sont imposés. Les revenus provenant de l'étranger, comme ceux de votre LLC américaine, ne sont pas taxés. 

• Pays Sans Impôts : Ces pays n'imposent aucun revenu, qu'il soit local ou étranger. En vous installant dans l'un de ces pays, vous ne serez pas imposé sur les revenus de votre société offshore.

En réunissant ces deux conditions—utiliser une LLC américaine et résider dans un pays sans impôts ou à taxation territoriale—vous pouvez légalement ne plus payer d'impôts sur les revenus de votre business en ligne.

Conclusion

Optimiser sa fiscalité tout en développant son business en ligne est non seulement possible, mais accessible en respectant deux conditions essentielles : créer une société offshore transparente comme une LLC américaine, et s'expatrier vers un pays musulman à fiscalité avantageuse. Cette stratégie vous permet de conserver l'intégralité de vos revenus de manière légale, tout en vivant dans un environnement conforme à vos valeurs. 

Je sais que cette démarche peut sembler complexe, mais je suis là pour vous accompagner à chaque étape. Je vous propose un accompagnement complet pour la création de votre LLC US clé en main, incluant l'ouverture d'un compte bancaire américain et l'obtention d'une carte bancaire, le tout garanti ou remboursé. Ne laissez pas cette opportunité vous échapper : je me lance et réserve mon appel dès maintenant !

FAQ

Est-ce légal d'avoir une société offshore ?

Oui, il est tout à fait légal de créer et de posséder une société offshore, à condition de respecter les lois du pays où la société est enregistrée et celles de votre pays de résidence. Les sociétés offshore, comme les LLC américaines, sont des outils légitimes pour optimiser sa fiscalité et développer son business en ligne à l'international. Il est essentiel de s'assurer que toutes les activités menées sont conformes aux réglementations en vigueur pour éviter tout problème juridique.

Pourquoi créer une société offshore ?

Créer une société offshore présente plusieurs avantages. Cela permet d'optimiser votre fiscalité en profitant des régimes fiscaux plus favorables de certains pays. Pour un entrepreneur en ligne, une société offshore comme une LLC aux États-Unis offre une grande flexibilité, une gestion simplifiée et une reconnaissance internationale. De plus, cela facilite l'ouverture de comptes bancaires en ligne et l'accès à des processeurs de paiement performants, ce qui est essentiel pour le développement de votre activité.

Qu'est-ce qu'une LLC aux États-Unis ?

Une LLC (Limited Liability Company) aux États-Unis est une forme de société qui combine la flexibilité d'une entreprise individuelle avec la protection de responsabilité limitée d'une société. Pour les non-résidents, une LLC américaine peut servir d'entité transparente, ce qui permet d'optimiser la fiscalité en fonction du pays de résidence du propriétaire. Elle est particulièrement adaptée aux entrepreneurs en ligne en raison de sa simplicité de création, sa gestion allégée et sa reconnaissance mondiale.

Dois-je déclarer ma LLC américaine aux autorités françaises si je vis encore en France ?

Si vous résidez toujours en France, vous êtes soumis à la taxation mondiale. Cela signifie que vous devez déclarer tous vos revenus, y compris ceux provenant de votre LLC américaine, aux autorités fiscales françaises. Ne pas le faire vous expose à des sanctions légales et financières.

Comment ouvrir un compte bancaire aux États-Unis pour ma LLC sans me déplacer ?

Il est possible d'ouvrir un compte bancaire aux États-Unis pour votre LLC américaine sans avoir à vous déplacer. Nous proposons un accompagnement complet pour faciliter cette démarche, incluant l'ouverture du compte et la réception d'une carte bancaire, le tout de manière sécurisée et garantie.

Quels sont les pays où je peux m'expatrier sans payer d'impôts ?

Plusieurs pays offrent une fiscalité avantageuse avec 0 % d'impôts sur les revenus. Parmi eux, on trouve le Qatar, l'Arabie Saoudite, le Bahreïn, le Koweït et Oman. En vous installant dans l'un de ces pays, vous ne serez pas imposé sur les revenus de votre société offshore.